Список основных валютных нарушений
Forbes публикует акт проверки крупного банка, который нарушал правила работы на наличном рынке.
30 января 2013 года Главное управление НБУ по г. Киеву и Киевской области разослало банкам телеграмму №09-009/1880 (копией располагает Forbes), в которой предупредило своих подопечных о необходимости усиления контроля и «выполнения мероприятий относительно исполнения валютного законодательства».
Вместе с телеграммой чиновники выслали и перечень наиболее распространенных нарушений валютного законодательства на трех страницах, составленный на основе проведенных осенью прошлого года массовых проверок на валютном рынке.
В числе самых популярных нарушений – отказ физическим лицам в проведении валютно-обменных операций при наличии в кассе валюты, дробление транзакций с целью обойти ограничение на обмен (эквивалент 150 000 гривен на одного клиента в день), превышение этого лимита, отказ в обмене валюты при отсутствии платежной карты банка (или требование оформить карту). Кроме того, НБУ уличил некоторые банки в том, что они не проводили обязательную продажу валютной выручки экспортеров, и во многих других «грехах», в том числе связанных с подачей отчетности.
Еще в сентябре 2012 года, после обвала курса гривны, многие банки активно зарабатывали на валютных спекуляциях на наличном рынке. После того как Нацбанк наказал так называемых спекулянтов , отстранив их на время от валютного межбанка, операции с наличными долларами переместились на черный рынок. В конце сентября – начале октября купить доллары или евро в кассе банка было практически невозможно . Львиная доля валюты продавалась банками так называемым оптовикам, которые зарабатывали в период ажиотажа по 15-20 копеек на $1.
Потом в ход пошли административные рычаги. В частности, НБУ провел массовые проверки исполнения банками валютного законодательства. Иногда к этому процессу подключались и подразделения МВД.
Проверяющие изымали в кассах банков документацию и даже записи видеонаблюдения, чтобы сопоставить, соответствуют ли записи в документах реальному трафику клиентов. Как выяснилось, иногда эти вещи не совпадали. Forbes публикует акт проверки одного крупного банка, в котором сообщается, что именно выявили контролеры во время проверок и каким образом банки переправляли валюту на черный рынок.