ФБР займется ипотекой

Среди нарушений, в которых подозреваются финансовые компании — мошенничество и торговля инсайдерской информацией относительно кредитов, предоставляемых заемщикам с низким кредитным рейтингом. ФБР предполагает, что операции с ценными бумагами проводились лицами, обладавшими конфиденциальной информацией о делах компаний.

 

Как заявил глава подразделения ФБР по расследованию экономических преступлений Нил Пауэр, бюро расследует и случаи возможного мошенничества в бухгалтерской сфере, которое могли осуществить финансовые компании, владевшие бумагами, обеспеченные ипотеками, и предлагавшие их инвесторам. Следователи ФБР будут выявлять возможные случаи подделок бухгалтерских документов, а также торговли внутренней информацией. Кроме того, по словам господина Пауэра, расследование проводится и в отношении строительных компаний. Предполагается, что они могли представить завышенные показатели финансовой отчетности, тем самым намеренно увеличив показатели доходов.

 

Представитель ФБР Билл Картер сообщил, что по разоблачению компаний бюро сотрудничает с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), которая уже расследует более 30 дел, связанных с рынком высокорисковой ипотеки. По его словам, ФБР сосредоточится на выявлении мошеннических действий ипотечных брокеров и банков, а также заемщиков. В 2007 финансовом году ФБР уже открыло 1210 дел по подозрению в мошенничестве при выдаче и получении ипотечных кредитов, тогда как в 2003 г. таких дел было открыто 436. ФБР заявило, что расследует только те случаи, в которых потери составили $500 тыс. и больше.

 

Прокуратура Бруклина и SEC расследуют крах двух хедж-фондов под управлением инвестбанка Bear Stearns, которые потеряли почти все деньги клиентов ($1,6 млрд.) на инвестициях в высокорисковые ипотечные облигации. Совместно с министерством юстиции SEC расследует возможные случаи инсайдерской торговли и мошенничества с бухгалтерской отчетностью обанкротившегося ипотечного кредитора New Century Financial.

 

В проверочный список SEC уже попали такие гиганты финансового рынка, как банки UBS, Morgan Stanley, Merrill Lynch и Bear Stearns. Однако неизвестно, имеют ли они отношение к расследованию, которое проводит ФБР. Инвестбанк Goldman Sachs также подтвердил, что предоставил в SEC информацию, касающуюся их операций с ценными бумагами, связанными с высокорисковым ипотечным кредитованием. Morgan Stanley сообщил SEC, что являлся ответчиком по иску, поданному к банку за то, что он принимал участие в размещении ценных бумаг ипотечных компаний New Century Financial и Countrywide Financial. Первая сейчас проходит процедуру банкротства, а вторую приобрел Bank of America.

 

Однако доказать вину финансовых компаний бывает довольно сложно. Начальник отдела расследования финансовых преступлений ФБР Шэрон Ормсби жалуется, что выявление мошеннических действий финансовых компаний существенно осложняется из-за включения безрисковых и высокорисковых кредитов в одну ценную бумагу при их секьюритизации. «Упаковка таких кредитов (в один выпуск) была столь масштабной, что нам трудно распаковать его и сказать: вот этот плохой кредит стал причиной того, что секьюритизация провалилась»,— говорит госпожа Ормсби.