Гривну и доллары вкладчики несут в разные банки: обзор рынка депозитов на 22 мая 2013 года

На прошлой неделе Национальный Банк  опубликовал  данные о финансовых результатах украинских банков за первый квартал 2013 года. По данным НБУ, наибольшую прибыль за этот период получил ПриватБанк – 624 миллиона гривен, а на втором месте оказался Правэкс-Банк с прибылью в 598 миллионов гривен.

Также на прошедшей неделе в Кредитпром банке сообщили, что в связи с объединением с Дельта Банком учреждение планирует закрыть некоторые свои отделения. В частности, 24 мая будут закрыты четыре отделения в Киеве и еще три – в регионах Украины.

Помимо этого на минувшей неделе в Фонде гарантирования вкладо в физлиц рассказали, что вкладчики банка «Таврика», которые до сих пор не получили компенсацию своих депозитов, смогут получить выплаты на основании индивидуального обращения в Фонд.

Кроме этого, в ФГВ ФЛ подсчитали, что активы Фонда за апрель-2013 выросли сразу на 12,3% или на 591 миллион гривен, и по состоянию на 1.05.2013 г. составили почти 5,4 миллиарда гривен.

А непосредственной темой нашего сегодняшнего обзора стал  прирост депозитов физлиц в украинских банках за первый квартал 2013 года.  По данн ым НБУ, объем средств украи нцев в банках за первый квартал 2013 года вырос почти на 21 миллиард гривен. При этом наибольший прирост – 27,8 миллиарда гривен – пришелся на вклады сроками от года до двух. А объем депозитов сроками свыше двух лет сократился на 16 миллиардов гривен.

В разрезе валют изменения выглядят следующим образом: объем хранящихся в банках сбережений физлиц в гривне вырос на 21,25 миллиард гривен, а в иностранной валюте – сократился на 335 миллионов гривен.

Первые три месяца текущего года также показали, что разные банки «специализируются» на разных видах вкладов для населения. По данным НБУ, лидером по привлечению депозитов в гривне в январе-марте-2013 стал ПриватБанк, пополнивший свой портфель гривневых вкладов физлиц более чем на два миллиарда в национальной валюте.

При этом ТОП-3 по привлечению вкладов в украинской валюте составили учреждения с украинским же капиталом: помимо ПриватБанка здесь же оказались Дельта Банк и Ощадбанк. И четыре банка из пятерки смогли привлечь более чем по миллиарду гривен на срочные вклады в отечественной валюте.

Банки, которые привлекли на срочные депозиты в гривне наибольший объем средств населения за первый квартал 2013 года. По данным НБУ.

В сегменте депозитов в иностранной валюте результаты не столь впечатляющие. Здесь более миллиарда гривен в эквиваленте удалось привлечь лишь лидеру «забега» - украинской дочке Сбербанка России.

Кроме нее в ТОП-5 попали также отличившиеся значительными результатами на поприще гривневых депозитов Ощадбанк и Дельта Банк с приростом более 600 миллионов гривен в эквиваленте у каждого. А также Надра Банк и ВТБ Банк с приростами, эквивалентными 337 и 235,8 миллиона гривен соответственно.

Банки, которые привлекли на срочные депозиты в иностранной валюте наибольший объем средств населения за первый квартал 2013 года. По данным НБУ.

В «общем зачете» по сумме вкладов во всех валютах, привлеченных за первый квартал-2013, лидирует Дельта Банк с приростом срочного депозитного портфеля более двух миллиардов гривен или 18%. Ему на пятки наступает государственный Ощадбанк, также прирастивший портфель депозитов физлиц на два миллиарда гривен с лишним или на 10%.

В ТОП-5 по совокупному приросту попали также три «дочки» российских финучреждений: Сбербанк России в Украине, Альфа-Банк и ВТБ Банк.

За чертой пятерки  лидеров  оказался по итогам первого квартала текущего года ПриватБанк: несмотря на внушительный прирост гривневых депозитов, отток валютных вкладов в эквиваленте 1,3 миллиарда гривен отбросил учреждение на шестое место с общим приростом в 822,2 миллиона гривен.

Банки, прирастившие за первый квартал 2013 года портфель срочных депозитов населения более чем на 200 миллионов гривен. По данным НБУ.

11 учреждений, по данным НБУ, в первом квартале-2013 потерпели отток срочных вкладов физлиц в сумме более 50 миллионов гривен. Из них пять банков потеряли более 100 миллионов гривен.

Банки, испытавшие отток более 50 миллионов гривен со срочных депозитов населения за первый квартал 2013 года. По данным НБУ.

И теперь предлагаем вашему вниманию описание  пяти самых прибыльных вкладов в гривне от пяти банков, привлекших наибольший объем средств физлиц на срочные депозиты за первый квартал 2013 года  по исследованиям компании «Простобанк Консалтинг» на 17.05.2013 г. (оценивались только программы от банков из чис ла 50 лидеров по активам, по одной наиболее выгодной программе от каждого банка, не учитывались пенсионные вклады, вклады к совершен нолетию и депозиты с минимальной суммой более 10 001 гривны).

22,5% годовых в гривне  предлагает Дельта Банк по онлайн-депозиту «7 лет вместе online» сроком 370 дней с выплатой процентов в конце срока. При ежемесячной выплате ставка составит 22% годовых. Минимальная сумма вклада – 1000 гривен. Пополнение, частичное снятие и пролонгация не предусмотрены. Предложение действует до 31.05.2013 г.

20,5% годовых в гривне  предлагает Альфа-Банк по онлайн-депозиту «Мегаприбыль плюс on-line» сроком 1 год с выплатой процентов в конце срока. Минимальная сумма вклада – 1000 гривен. Пополнение и частичное снятие средств не предусмотрены. Возможна пролонгация вклада.

18% годовых в гривне  предлагает ВТБ Банк по вкладу «Классический» сроком от 367 до 729 дней с выплатой процентов в конце срока. Минимальная сумма вклада – 1000 гривен. Пополнение и частичное снятие средств не предусмотрены. Возможна пролонгация вклада, при этом ставка увеличивается на 0,25% годовых.

17,2% годовых в гривне  предлагает украинская дочка Сбербанка России по депозиту «Традиционный» сроком 1 год или 1,5 года с выплатой процентов в конце срока. Минимальная сумма вклада – 1000 гривен. Пополнение и частичное снятие средств не предусмотрены. Возможна пролонгация вклада, при этом ставка увеличивается на 0,5% годовых.

17% годовых в гривне  предлагает Ощадбанк по вкладу «Депозитный» сроком от одного до трех лет с выплатой процентов ежемесячно, ежеквартально или в конце срока. Минимальная сумма вклада – 10 001 гривна. Пополнение и частичное снятие средств не предусмотрены. Пролонгация вклада автоматическая.

Напоследок традиционный срез –  средние ставки гривневых и долларовых депозитов (по срокам депозита три месяца и один год) на данный момент и их изменение за неделю.  Оценивались банки из числа 50 лидеров по активам.

По данным компании "Простобанк Консалтинг"

По данным компании " Простобанк Консалтинг"

Евгения Резниченко