Как я пыталась открыть офшорную фирму:Три схемы увода
Но так ли легко вывести деньги за рубеж? И если вам придет это в голову, воспрепятствует ли хоть кто-нибудь?
Ранее Domik.ua писал о том, как крупный бизнес оценивает борьбу с коррупцией в Украине .
"Будем считать вас обычным клиентом"
- Чем меньше мне известно, тем лучше! - радостно поприветствовал меня Владислав, юрист-консультант фирмы-посредника.
Таких по запросу "открыть офшор" в интернете сотни. Я выбрала контору посолиднее. Юридическая компания с 5-летним опытом работы на рынке обещала решение любых щекотливых вопросов. Под стать ей я заранее заготовила подходящую легенду. Мой вымышленный руководитель занимает солидный пост на госслужбе и имеет приличный капитал. Неплохо было бы это состояние перевести за границу. Но, как говорится, без шума и пыли. Опасаясь быть раскрытой, я долго прорабатывала детали моей "истории", вплоть до точной суммы и источников богатства. Но ни один из заготовленных ответов не понадобился.
- Были случаи, когда на наших коллег то наезжали какие-то серьезные люди, то приходили из органов и изымали документы. Поэтому мы стараемся не афишировать свою деятельность и не храним офшорные документы в Украине, - объяснил Владислав. - Мы конфиденциальность очень чтим. Поэтому давайте просто считать вашего руководителя обычным клиентом.
Три схемы увода
И как же обычному клиенту перевести деньги за рубеж, минуя внимание налоговиков?
- Нужно юрлицо. Если нет, можем оформить, - предложил юрист. - На баланс этой фирмы вы переводите сумму, которую хотите отправить за границу. Затем покупаете офшорную компанию, которая занимается рекламой или маркетингом. Заключаете с ней договор на услуги консалтинга. И переводите деньги за это со счета украинского юрлица.
Читайте также: THE ECONOMIST: уроки, которые мы должны извлечь из панамского оффшорного скандала
Преимущество этой схемы - оказание консультаций никак не проверить. Это что-то эфемерное. Поэтому не придерешься. Другой вариант - заключить договор инвестиционного товарищества с офшором. Последний свободно принимает от вас деньги для вложения в некие проекты. Либо можно приобрести ценные бумаги, выпущенные офшорами (векселя, облигации). В обоих случаях деньги оказываются на зарубежных счетах.
- Неужели никто не может проверить, чем офшор занимается? - удивилась я.
- А это зависит от страны, где будете фирму регистрировать, - заулыбался Владислав, довольный, что обладает неким тайным знанием.
География имеет значение
- Кипр вам не предлагаю, там все прозрачно, - по-деловому отметает самый популярный вариант мой консультант. - Вам надо, чтобы страна была приличной. Не какая-нибудь там Науру (остров в Тихом океане. - Ред.). И чтобы было право не подавать бухгалтерскую отчетность. Я вижу два варианта: Британские Виргинские острова (БВО) и Панама.
- Панама? - я выразительно округлила глаза, намекая на последнюю грандиозную утечку информации.
- Это не случайность и не журналистская удача, - уверенно возразил Владислав. - А то бы у нас каждый год такие скандалы происходили. Это намеренный слив. А так панамские офшоры - среди самых демократичных. И не особо дорогие.
Купить готовый офшор в Панаме обойдется в 990 евро. Оформление займет 2 - 3 недели. БВО чуть дороже - 1100 евро. Услуги номинального акционера обойдутся еще в 250 евро в год. Его используют, чтобы скрыть данные о настоящем директоре компании из документов.
- Это стандартная практика, - объяснил юрист. - Некоторые боятся, что их фирмой будет управлять какой-то незнакомый человек. Но его полномочия строго ограничены. За любые действия без вашего письменного согласия он гарантированно сядет в тюрьму. Плюс он заранее подписывает "отказное письмо" от должности. Если вас что-то не устроит, номинального акционера можно поменять за пару часов.
- А вдруг он деньги снимет и убежит? - не унимаюсь я.
- Это исключено. Счет в банке только ваш, и распоряжаетесь им вы. Если номинальный директор с каких-нибудь островов обратится в банк с просьбой снять деньги, вас сразу же предупредят.
Хотите обналичить? Через банкомат!
Посредник работает только с европейскими банками: латвийскими или кипрскими. Они связаны банковской тайной, поэтому имя владельца счета никуда не "утечет".
Обналичивают офшорные деньги несколькими способами. Самый простой - снять с банковской карты, привязанной к счету. Но это если речь идет о небольших суммах. Другой способ - оплачивать со счета офшора покупки за границей: недвижимость, акции и так далее.
Для солидных клиентов посредник разрабатывает сценарий индивидуально. В зависимости от сложности операции и желания сохранить анонимность цепочка может включать в себя несколько офшорных фирм и фирм-однодневок в Украине. Деньги несколько раз перекидываются со счета на счет под разными предлогами. В результате раскопать реального владельца становится непосильной задачей.
ВМЕСТО РЕЗЮМЕ
Как оказалось, открыть офшор - проще простого. Были бы деньги! При этом, с одной стороны, все абсолютно легально - не прикопаешься. А с другой, налицо все атрибуты циничного криминального бизнеса (фиктивные сделки и фирмы-однодневки). И сколько бы юристы-посредники ни уповали на букву закона, она как тот же номинальный директор - как бы есть, но только на бумаге. А она все стерпит.
ТОЛЬКО ЦИФРА
По оценкам экспертов, всего в офшорах хранится порядка $11,5 трлн.
КСТАТИ
Почему с ними не борются?
Сами по себе офшоры вроде бы легальны. Никто же не может запретить, скажем, Кипру или Барбадосу, как абсолютно независимым государствам, привлекать к себе капитал так, как эти страны считают возможным?! Недовольство финансовых властей всех "неофшорных" стран вызывают лишь схемы уклонения от налогов и отмывания денег. С ними борются, но это крайне трудоемкий процесс.
В этом вопросе "КП" в Украине" разбиралась вместе с экспертами.
Эксперты единодушны: всплывшая информация о "панамских офшорах" - это обычный журналистский скандал, не имеющий главной целью опорочить Украину, ведь в списке есть и американские, и европейские политики.
