Кошелек под рентгеном
Вступила в силу новая редакция Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Отныне все операции с недвижимостью, стоимость которой превышает 400 тыс. грн. ($50 тыс.), необходимо фиксировать в финансовом мониторинге.
В Госфинмониторинге успокаивают, что контролировать будут не всех, то есть выборочно. Автоматически подавать отчет в Госфинмониторинг риелторам не требуется. Безусловно, им придется хранить пять лет паспортные данные, идентификационный код покупателя и информацию о продаже. Это предписано новым законом и особых капиталовложений не требует. Но официальные суммы, которые будут прописаны в документах, значительно уменьшатся (напомним, по закону опасный предел — $50 тысяч).
Ничего нового в этом, кстати, нет. Ни один уважающий себя риелтор не оценивает в БТИ квартиру или дом по их рыночной стоимости. Судя по данным БТИ, 30 тыс. грн. — вполне достойная цена квартиры в Киеве (на рынке она, естественно, стоит в разы дороже).
Не очень пугает и требование к нотариусам и финучреждениям информировать государство, если их клиенты производят сделки на сумму более 80 тыс. грн. ($10 тыс.). Если внимательно почитать закон, выясняется, что это касается довольно экзотических случаев: переводов денег на анонимные счета за границу (или наоборот), открытия счетов третьим лицам, получения кредита в ломбарде под драгоценности, покупки и продажи дорожных чеков.
Зачем же тогда был принят это документ — для того чтобы испугать граждан, что они не смогут потратить нечестно нажитое? Отнюдь. О гражданах вообще никто не думал. Закон появился, поскольку этого требовала ФАТФ — международная организация по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Такие законы приняты в большинстве цивилизованных стран, озабоченных борьбой с международным терроризмом, теперь он есть и в Украине.
Отныне нам не придется краснеть за страну на международной арене. Правда, при этом печалит одно обстоятельство. У чиновников появился еще один инструмент выборочного наказания граждан. Ну не нравится мне, например, этот гражданин! А дай-ка я проверю, сколько он тратит и на что. Так что теперь при покупке чего-то дорогостоящего не следует терять бдительность.
