На прошедшей неделе в НБУ сообщили, что с начала 2013 года уровень долларизации депозитов физлиц снизился с 51% до 45%. По словам экспертов Нацбанка это следствие того, что практически весь прирост депозитов за этот период (54 миллиарда из 57) обеспечили вклады в национальной валюте.
Также на минувшей неделе НБУ зарегистрировал банковскую группу ОТП Банка. В состав группы вошли ОТП Банк и компании ОТП Капитал, ОТП Факторинг Украина, ОТП Администратор пенсионных фондов, ОТП Лизинг и ОТП Кредит.
Кроме того на прошедшей неделе Фонд гарантирования вкладов пополнился еще одним участником. В частности, 176-м членом Фонда стал банк «Портал».
А непосредственной темой нашего сегодняшнего обзора стал прирост депозитов физлиц в украинских банках за август-2013.
По данным Ассоциации украинских банков (АУБ) в последний месяц лета-2013 две трети банков прирастили портфели срочных депозитов. В частности, «вышли в плюс» по итогам августа-2013 70 банков из 108.
При этом десятка лидеров по приросту портфеля срочных депозитов физлиц из числа банков, представленных в статистике АУБ, с начала 2013 года остается практически неизменной. Ежемесячно на вершине рейтинга оказываются ПриватБанк, Дельта Банк, Ощадбанк и украинская дочка Сбербанка России. Зачастую в первой десятке можно увидеть также Надра Банк, Имэксбанк, Первый Украинский Международный Банк, банк «Киевская Русь» и CityCommerce Bank. Эти финансовые учреждения в 2013 году ежемесячно пополняют свои портфели срочных депозитов физлиц на суммы от 50 миллионов до 2 миллиардов гривен.
А август-2013 успешнее всех завершил ПриватБанк, который увеличил свой портфель срочных депозитов физлиц более чем на два миллиарда гривен. Для этого учреждения это рекордный показатель в 2013 году.
На втором месте по объему прироста расположился Дельта Банк с результатом в 619 миллионов гривен. А замыкает тройку лидеров Ощадбанк с приростом в 399 миллионов гривен. В целом же, тройка банков-лидеров по размеру прироста остается неизменной с апреля-2013.
Банки, привлекшие на срочные депозитные счета за август-2013 от 50 миллионов гривен и более, по данным АУБ*:
| Банк | Объем депозитов физлиц, млн. грн. | Прирост за месяц | ||
| на 01.08.2013 | на 01.09.2013 | млн. грн. | % | |
| ПриватБанк | 78381,874 | 80464,194 | 2082,320 | 2,66 |
| Дельта Банк | 18062,658 | 18681,865 | 619,207 | 3,43 |
| Ощадбанк | 23026,917 | 23426,017 | 399,100 | 1,73 |
| Надра Банк | 3863,974 | 4191,451 | 327,477 | 8,48 |
| Сбербанк России (Украина) | 10199,170 | 10427,212 | 228,042 | 2,24 |
| Финансы и Кредит | 8607,838 | 8833,061 | 225,223 | 2,62 |
| Имэксбанк | 3693,094 | 3841,37 | 148,276 | 4,01 |
| Форум Банк | 4224,989 | 4338,839 | 113,850 | 2,69 |
| Первый Украинский Международный Банк | 7201,344 | 7279,91 | 78,566 | 1,09 |
| А-Банк (Акцент-Банк) | 1224,508 | 1298,466 | 73,958 | 6,04 |
| Златобанк | 2165,300 | 2232,99 | 67,690 | 3,13 |
| ЕВРОБАНК | 355,790 | 420,907 | 65,117 | 18,30 |
| Киевская Русь | 3004,547 | 3067,438 | 62,891 | 2,09 |
| CityCommerce Bank (Городской коммерческий банк) | 1645,371 | 1699,809 | 54,438 | 3,31 |
| РЕАЛ БАНК | 540,299 | 594,681 | 54,382 | 10,07 |
| * кроме банков, не учитываемых статистикой АУБ | ||||
По данным Ассоциации украинских банков, в августе-2013 чуть более трети банков испытали отток вкладов физлиц. В частности, «ушли в минус» 38 учреждений из 108. При этом потеряли 40 и более миллионов гривен – 11 банков.
Банки, испытавшие отток 40 миллионов гривен и более со срочных депозитов населения за август-2013, по данным АУБ*:
| Банк | Объем депозитов физлиц, млн. грн. | Изменение за месяц | ||
| на 01.08.2013 | на 01.09.2013 | млн. грн. | % | |
| Укрсоцбанк, UniCredit Bank ™ | 9160,941 | 9120,027 | -40,914 | -0,45 |
| Idea Bank (Идея Банк) | 1298,786 | 1254,421 | -44,365 | -3,42 |
| Unicredit Bank | 550,665 | 504,864 | -45,801 | -8,32 |
| ОТП Банк | 3143,686 | 3047,233 | -96,453 | -3,07 |
| Кредитпромбанк | 253,659 | 152,307 | -101,352 | -39,96 |
| Правэкс-Банк | 1603,873 | 1500,417 | -103,456 | -6,45 |
| БАНК КРЕДИТ ДНЕПР | 3043,120 | 2929,592 | -113,528 | -3,73 |
| Астра Банк | 378,232 | 250,106 | -128,126 | -33,87 |
| ВТБ Банк | 5995,685 | 5763,51 | -232,175 | -3,87 |
| Брокбизнесбанк | 5995,420 | 5644,951 | -350,469 | -5,85 |
| Альфа-Банк | 7682,529 | 7263,268 | -419,261 | -5,46 |
| * кроме банков, которые не учитываются статистикой АУБ | ||||
В целом же максимальные показатели и прироста, и оттока срочных депозитов физлиц с начала 2013 года остаются примерно постоянными. Так, если показатели лидеров по приросту портфеля депозитов ежемесячно колеблются в районе 1,5-2 миллиарда гривен, то худшие результаты находятся в пределах 300-400 миллионов гривен оттока.
И теперь предлагаем вашему вниманию пять самых прибыльных вкладов в гривне от пяти банков из числа 50-ти лидеров по активам, привлекших на срочные депозиты наибольшее количество средств в августе-2013. По исследованию компании «Простобанк Консалтинг» на 04.10.2013 г. Здесь и далее учитывались по одной наиболее выгодной программе от каждого банка, и не учитывались пенсионные вклады, вклады к совершеннолетию и депозиты с минимальной суммой более 10 000 гривен или более 1000 долларов (для депозитов в американской валюте).
| Ставка, годовых | Банк / Депозит | Срок | Выплата процентов | Мин. сумма, грн. | Пополнение |
| 20,50% | Дельта Банк / Найкращий on-line | 1 год | в конце срока | 1000 | да, от 500 грн. |
| 18,00% | Надра Банк / Кваратльный плюс | 1 год | в конце срока | 50 | нет |
| 18,00% | ПриватБанк / Стандарт on-line | 1 год | ежемесячно | 1000 | да |
| 17,20% | Сбербанк России / Традиционный | 1,5 года | в конце срока | 1000 | нет |
| 16,00% | Ощадбанк / Депозитный | 1 год | ежемесячно | 500 | нет |
По данным компани и "Простобанк Консалтинг"
Пять самых прибыльных вкладов в долларах от пяти банков из числа 50-ти лидеров по активам, привлекших на срочные депозиты в августе-2013 наибольшее количество средств. По исследованию компании «Простобанк Консалтинг» на 04.10.2013 г.
| Ставка, годовых | Банк / Депозит | Срок | Выплата процентов | Мин. сумма, долл. | Пополнение |
| 10,50% | Надра Банк / Семейный капитал | 6 мес. | в конце срока | 50 | нет |
| 9,25% | Дельта Банк / Найкращий on-line | 1 год | в конце срока | 200 | да, от 50 долл. |
| 7,50% | ПриватБанк / Стандарт | 1 год | ежемесячно | 100 | да |
| 6,85% | Сбербанк России / Традиционный | 1 год | в конце срока | 500 | нет |
| 6,50% | Ощадбанк / Депозитный | 2 года | ежемесячно | 100 | нет |
По данным компани и "Простобанк Консалтинг"
И напоследок традиционный срез – средние ставки гривневых и долларовых депозитов (по срокам депозита 3 месяца и 1 год) на данный момент и их изменение за неделю. Оценивались банки из числа 50 лидеров по активам.
| Виды вкладов
Валюта: UАН | Вклады в гривне сроком 3 месяца | Вклады в гривне сроком 1 год | |||
| Средняя ставка на 04.10.13, годовых | Изменение за неделю, процентные пункты | Средняя ставка на 04.10.13, годовых | Изменение за неделю, процентные пункты | ||
| Накопительные | С возможностью пополнения счета, независимо от периодичности выплаты процентов, но без права частичного снятия денег | 15,37% | 0,13 | 17,26% | 0,08 |
| Сберегательные | С выплатой процентов в конце срока или капитализацией, без права пополнения | 14,44% | 0,00 | 17,13% | 0,06 |
| Универсальные | С правом пополнения и частичного снятия | 8,26% | 0,02 | 8,99% | 0,16 |
По данным компани и "Простобанк Консалтинг"
| Виды вкладов
Валюта: USD | Вклады в долларах сроком 3 месяца | Вклады в долларах сроком 1 год | |||
| Средняя ставка на 04.10.13, годовых | Изменение за неделю, процентные пункты | Средняя ставка на 04.10.13, годовых | Изменение за неделю, процентные пункты | ||
| Накопительные | С возможностью пополнения счета, независимо от периодичности выплаты процентов, но без права частичного снятия денег | 5,66% | 0,02 | 7,24% | 0,03 |
| Сберегательные | С выплатой процентов в конце срока или капитализацией, без права пополнения | 5,03% | 0,01 | 7,10% | 0,03 |
| Универсальные | С правом пополнения и частичного снятия | 2,80% | 0,00 | 3,30% | 0,00 |
По данным компани и "Простобанк Консалтинг"
- Текущий курс доллара в банках Киева (ежедневно обновляемый) смотрите в справочнике «Курсы валют».
- Ближайшие отделения упомянутых в обзоре банков в вашем городе ищите в справочнике «Отделения» (введите точный адрес, и сервис найдет все отделения в радиусе 1,5 километров от указанного места).
Оформить депозит, выбрав подходящие для вас условия, можно при помощи сервиса онлайн-заявок от Prostobank.ua.
Автор: Николай Немкович
