Работники УБЭП ликвидировали банду мошенников, очищавших банковские счета
Работники УБЭП пресекли деятельность группы лиц, воровавших деньги с банковских счетов с помощью поддельных платежных карт
На днях оперативники Управления по борьбе с экономической преступностью МВД Украины в Николаевской области получили информацию о деятельности группы лиц, которые, используя поддельные пластиковые карточки, воровали деньги со счетов иностранных банков, а затем обналичивали их, сообщил корреспонденту «Багнета» представитель Центра общественных связей УМВД в Николаевской области Владислав Гнатенко.
Злоумышленников задержали при попытке снять наличными 83 тысяч гривен в отделении одного из Николаевских банков.
Следственное управление областной милиции возбудило уголовное дело по факту мошенничества в особо крупных размерах.
Предварительным следствием установлено, что на подготовительном этапе мошенники с помощью интернет-сайтов изучали информацию о способах подделки платежных карточек, а затем разработали план, который предусматривал завладение средствами с помощью проведения мошеннических трансакций с использованием поддельных платежных карточек иностранных банков через pos-терминал, установленный в помещении специально приобретенного предприятия. Другими словам, для реализации этого «проекта», мошенники зарегистрировали фирму на подставное лицо.
Члены группировки четко распределили между собой роли. Одни регистрировали фиктивное предприятие, открывали счет в банке, снимали в аренду помещение, устанавливали pos-терминал и обеспечивали конвертацию похищенных средств в наличность. Другие - занимались проведением трансакций по поддельным платежным карточкам.
Как отмечают милиционеры, злоумышленники владели достаточными знаниями в сфере компьютерных технологий, поэтому с помощью интернета приобрести РIN-коды платежных карт клиентов иностранных банков, а затем изготовляли фальшивые карточки.
Имея личные связи среди работников николаевского филиала одного из отечественных банков, они открыли расчетный счет и заключили договор на установление pos-терминала. Терминал использовался для доступа к счетам клиентов испанских, итальянских, японских, израильских, немецких и канадских банков.
Злоумышленники изготавливали фальшивые платежные карты используя заготовки под них (так называемый «белый пластик». В дальнейшем с помощью самодельного устройства наносили на заготовки магнитную ленту с информацией.
Используя фальшивые карточки, мошенники осуществляли псевдо расчеты за якобы приобретенный у своей же фиктивной фирмы товар. Таким образом они смогли «накопить» на счету более 1 млн гривен, из которых 123 тысячи обналичили и потратили. успели снять наличностью и потратить
Сейчас милиция устанавливает причастность деятельности задержанных «кардеров» к мошенничеству с платежными картами в других регионах Украины. Также выясняется информация о сообщниках мошенников в банке.
Кстати, «Багнет» уже сообщал, что скиминг — копирование (подделка) данных с магнитной полосы реальной платежной карты, является наиболее частым видом мошенничества с пластиковыми картами в Украине.
Однако современные разработки в сфере производства пластиковых карт (в том числе платежных) позволяют свести к минимуму возможности мошенников при их подделке. Производители используют ряд технологических приемов и видов защитных элементов при изготовлении платежных карт. В Украине современное высокотехнологичное производство пластиковых карт наладило предприятие «Знак» (г. Киев; входит в консорциум «ЕДАПС»; штат — 100 чел.; оборот в 2006 г. — около 14,4 млн. грн.), которое является лидером украинского рынка. ООО «Знак» прошло сертификацию на соответствие требованиям безопасности международных платежных систем VISA, MasterCard. Предприятие также является уполномоченным производителем карт PRISMA, Национальной Системы Массовых Электронных Платежей (НСМЭП), Межбанковской платежной системы «Укркарт».
Средства защиты, используемые предприятием при изготовлении пластиковых карт, можно разделить на два вида: полиграфические и специальные элементы защиты. Элементы, которые используются при дизайне карт, исключают копирование изображения. Для печати применяются краски, изменяющие цвет в зависимости от угла обзора. Сама печать производится офсетным и трафаретным способами (при офсетном способе также используется радужная печать, которую невозможно воспроизвести на обычной печати). В зависимости от требования заказчика используются материалы с различными физическими характеристиками: поликарбонат, АБС, ПВХ. Также применяется последовательная нумерация карт, наносится защитная голограмма, панель для подписи владельца карты со стандартным или индивидуальным рисунком.
Весь этот комплекс технических и полиграфических приемов, обеспечивает надежную защиту платежной пластиковой карты от фальсификата. Практика показала, что даже высококвалифицированные аферисты не в состоянии создать такую подделку, которую не возможно было бы отличить от оригинала. Даже самая высококлассная голограмма-подделка, с помощью карт-ридера, созданного СП «Голография», выявляется в считанные секунды.
Мошенникам остается лишь изыскивать приемы копирования информации с магнитного носителя, а это значит что применение такого носителя самое слабое звено при использовании платежной карты. Поэтому специалисты все больше и больше задумываются о внедрении новых технологий, а именно переходе на так называемые карты с имплантированным чипом (еще их называют смарт-карты).
Кстати, ООО «Знак» владеет современными технологиями производства «чиповых» карт с контактным и бесконтактным интерфейсом.
Микропроцессорная карта (чип-карта) в отличие от магнитной имеет более совершенную систему защиты от несанкционированного доступа. Лучшая защита обеспечивается в первую очередь тем, что при любых расчетах в магазине или в любой другой сервисной точке от клиента потребуют набрать PIN-код. Кроме того, «клонировать» такой чип очень дорого и сложно. Поэтому картой с электронным чипом не может воспользоваться посторонний. По крайней мере, «рядовым» аферистам это не под силу.
Следует отметить, что на сегодняшний день в Украине еще не было зарегистрировано ни одного эпизода фальсификации или махинации с чиповыми платежными картами.
