Верховная Рада начинает активную борьбу с финансовыми пирамидами

Не смотря на довольно скромный объем, всего 3 статьи, законопроект определяет понятие финансовой пирамиды, устанавливает запрет на создание условий для последних и в заключительных положениях вносит изменения в Уголовный кодекс, Закон "О рекламе" и "О защите прав потребителей".

Проект закона согласились прокомментировать юристы компании Goldblum and Partners специально для UBR.UA.

Законопроект предлагает определить финансовые пирамиды как операции физ или юрлиц с финансовыми активами, с целью приобретения или возможности получения выгоды для себя или других лиц за счет перераспределения активов других лиц, в том числе без проведения фактической хозяйственной деятельности. Таким образом, правовое поле может пополниться принципиально важным понятием, которое будет отправной точкой для привлечения к ответственности за создание финансовых пирамид. Таким образом, законопроект предусматривает дополнение Уголовного кодекса новой статьей – 1901, которая фиксирует несколько действий, влекущих за собой как штраф от 1700 грн., так и лишение свободы до 8 лет с конфискацией имущества:

1. умышленное создание условий для финансовой пирамиды;

2. предложение участия в ней;

3. привлечение (получение) финансовых активов с помощью финансовой пирамиды;

4. что-либо из вышеуказанного, совершенно в крупных размерах или путем осуществления незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, информационных, телекоммуникационных и информационно-телекоммуникационных систем и сетей, систем электронных платежей.

При этом нужно понимать, что крайне важным будет толкование той или иной части статьи для квалификации действий мошенников. В данном случае, отсутствие более конкретных формулировок дает как правоохранительным органам, так и потенциальным преступникам возможность злоупотреблять полномочиями и правами соответственно. Например, в рамках ч.1 этой статьи, не указано создание каких именно условий подразумевается для операций с финансовыми активами, с целью получения выгоды за счет перераспределения активов других лиц.

Стоит позитивно отметить предложение о запрете распространения рекламы о финансовых пирамидах. Внесение таких изменений в Закон "О рекламе" дает основания полагать, что рекламодателю будет сложнее распространять информацию о финансовых пирамидах. Более того, учитывая положения новой статьи Уголовного кодекса (1901), есть вероятность привлечения к ответственности рекламные агентства за подготовку и распространение рекламных материалов о финансовых пирамидах.

В целом проект Закона "О запрете финансовых пирамид в Украине" это положительный сигнал от государства об инициативе выполнения своей функции защиты общества. Несомненно, что принятие Закона не решит на 100% проблему существования и деятельности финансовых пирамид, но однозначно создаст препятствия для их развития.